AML政策

本反洗钱政策（以下简称"AML政策"或"政策"）概述了ChangeCrypt（"ChangeCrypt"、"我们的服务"、"我们"、"我们的"）为防止非法活动并确保遵守AML（反洗钱）和KYC（了解您的客户）要求而遵循的关键原则和程序。

1. AML措施

我们努力保护我们的客户免受欺诈活动的侵害。为实现这一目标，我们建立了一个集成系统和一套AML程序，包括基于风险的自动化方法和可调整的交换限制。

1.1 AML系统

如果交易被标记为高风险，它将暂时被暂停，并启动额外检查。交易被暂停的用户将需要创建账户（如果是作为访客）并完成基本的KYC验证才能继续交易。

1.2 AML程序

我们的AML程序包括验证资金来源并确保客户符合法律和服务要求。如果交易超过预定义的风险阈值，系统可能会触发诸如KYC请求、资金来源（SOF）验证、人工审核、交易暂停、报告或账户限制等操作。

2. 同意保证

使用我们的服务，即表示您同意接受KYC验证。在此过程中，我们或我们的合作伙伴可能会要求文件和信息以确认您的身份，验证资金来源，并确保符合法律要求。

• 您的身份证或护照的高质量照片。
• 您自己的照片，以与提供的身份证件匹配。
• 实时验证以确认合规性。
• 验证资金来源的文件。

3. 验证过程

3.1 进行验证

ChangeCrypt可能会聘请经认证的第三方公司分析文件并进行检查。这些公司必须遵守我们的隐私政策和适用的数据保护法律。

3.2 数据存储

所有提供的文件都按照法律安全存储，未经主管当局的合法请求不会透露给第三方。

3.3 积极结果

如果验证成功完成，交易将自动处理。

3.4 消极结果

如果用户未通过KYC验证或其数据在黑名单中被发现，服务保留拒绝服务的权利。被冻结的资金可能会被保留直到调查完成或移交给当局。

4. 责任限制

ChangeCrypt采取措施防止非法活动，包括拒绝与涉及洗钱、恐怖主义融资或其他非法行为的个人合作。我们对客户滥用我们的服务或在检测可疑活动期间的错误不承担责任。